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每经记者|陈晨 每经编辑|叶峰
9月17日，湖南证监局一纸警示函揭开了券商营业部开户环节的合规漏洞——华宝证券长沙茶子山东路证券营业部因开户招揽不规范等问题，被采取警示函措施。
而这并非个例，自去年“9·24”行情启动以来，A股开户热潮持续升温，违规行为也随之频发。上交所最新数据显示，8月A股新增开户数达265.03万户，环比增长约35%，实现连续三个月回升；今年前8个月新开户数合计更是高达1721.17万户，同比增幅约48%。在开户数激增的背后，投资者适当性审查流于形式、协助投资者规避合规要求等问题突出，个别营业部甚至在客户招揽、产品销售全链条存在违规。
审查走形式、给答案造假！开户热潮中券商频触合规红线
事实上，华宝证券长沙茶子山东路证券营业部只是当前券商开户违规现象的一个缩影。随着去年“9·24”行情启动后新增开户数的大幅增长，券商营业部在开户环节的各类违规行为不断浮出水面。
据记者梳理，今年以来券商开户环节最突出的问题是投资者适当性审查流于形式。具体来看，部分营业部未勤勉尽责地审慎核查投资者开户及权限开通所需材料，无论是新三板开户还是私募产品购买，相关资质审核往往“走过场”；更有甚者，未全面、准确了解投资者的风险承受能力、投资经验等核心信息，便贸然为其办理开户或开通高风险业务权限。今年2月，陕西证监局就指出，申港证券陕西分公司在办理新三板开户业务时，存在未勤勉尽责、审慎核查投资者提供相关材料的问题。
比审查缺位更严重的是，部分营业部及从业人员主动协助或诱导投资者规避合规要求，为追求业绩直接突破合规底线。
这类行为的典型表现为向客户提供开户或投资知识测试的标准答案，甚至明确要求客户在开户资料中填写虚假信息，人为制造投资者符合开户或购买条件的假象，严重破坏了开户环节的真实性与合规性。今年3月，江苏证监局披露的案例颇具代表性：信达证券无锡金融一街证券营业部个别员工不仅向客户提供风险测评答案，要求客户填写虚假开户资料，还在未全面准确了解投资者适当性的情况下推介私募产品。
追根溯源，这些开户违规行为的发生，核心在于营业部内部管理的缺位，合规管理未能有效渗透到开户业务的各个环节，自然无法及时发现和制止员工的违规操作。
无资质卖基金、委托第三方揽客：券商营业部违规乱象频现
券商的合规问题并非仅存在于开户环节，从开户前的客户招揽到开户后的产品销售，均暴露出诸多问题，。
这类问题主要分为“资质不符”与“岗位越界”两类，最突出的情形是未取得基金从业资格的人员直接参与基金销售，被下达基金销售任务，或在取得资质前便开展相关业务。国盛证券景德镇广场南路证券营业部、中银证券呼和浩特新华东街证券营业部等多家机构均因类似问题被监管关注。
在客户获取的源头环节，委托非合规主体招揽、采用不正当激励的违规行为也较为常见。记者梳理今年以来的违规案例发现，多家券商营业部存在委托银行工作人员、证券经纪人以外的个人或第三方机构等非法定授权主体进行投资者招揽的情况，华西证券义乌商城大道证券营业部、中山证券合肥分公司、西南证券大连分公司等均在此类问题上“栽了跟头”。同时，以不正当激励招揽客户的现象也屡禁不止，华龙证券重庆永川人民大道证券营业部就因向客户赠送实物礼品等变相激励方式招揽客户而涉违规。
进入产品推介与销售这一核心环节，信息误导、承诺收益及销售“飞单”等问题集中爆发，浙商证券宁波中山东路证券营业部、江海证券牡丹江绥芬河文化街证券营业部等多家机构均有相关违规记录。
更令人警惕的是，监管通报显示，部分从业人员甚至涉足虚假金融产品推销。9月16日，四川证监局公告指出，田某在华安证券成都菱安路营业部（现华安证券成都东大路营业部）工作期间，向客户推介虚假金融产品，谋取不正当利益，最终给客户造成重大损失。
封面图片来源：每日经济新闻
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责任编辑：刘万里 SF014
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